今後の日本経済を素人なりに考えます。
    経済に関する事を素人目で考察してみます。

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    Author:ひーりん(heelin)
    はじめまして。ひーりんです。
    男性。
    日本経済が今後どうなっていくのか興味がが有る、というか心配になって、いろいろな本やネットの情報を調べてみました。
    経済に関してはど素人ですが、好奇心だけで突き進んでみます!!^^;



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    雇用改革、解雇規制緩和が日本のデフレ脱却の助け舟となるのかも

    解雇規制緩和?クビにされやすくなるんじゃないの?(@_@;)

    その言葉からは、まずはマイナスなイメージを受けてしまいました。

    しかし調べてみるとこれが浅はかな考えであることがわかりました。

    なんで解雇規制緩和が議論されているのか?

    それは、もともとは労働者を守るために作られた解雇規制と思いますが、これが実は、日本の格差社会とデフレを増大させる原因となっていたようなのです・・・・


    企業は、解雇規制がある為に正社員を雇うとなかなか解雇できない。
    そうなれば、好況・不況時の労働力を調整するのに便利な、非正規社員を増やす事につながりました。

    7月13日付けの日本経済新聞では、日本の非正規社員が38.2%になり、過去最高になったとの事。

    -----非正規社員比率38.2%、男女とも過去最高に -----
    http://www.nikkei.com/article/DGXNASFS1203R_S3A710C1EA1000/


    日本は正社員が守られるがゆえに、非正規社員の給料は低く設定され、不景気時の雇用調整の時には真っ先に首を切られ、正社員の所得は守られ非正規社員は低い所得と不安定さにおびえるような、不平等な世の中になっていたようです。

    以前、日本のデフレを考察した事が有りました。
    日本では、大企業中心の製造業の人々は賃金が上がっているが、中小企業が中心のサービス業の人々は賃金が下がっている。
    不景気にあえいだ日本の企業は製造業の雇用を減らし、賃金が低いサービス業の雇用が増えていった。
    つまり、多くの人々の所得の低下がデフレの原因である・・・これが、野口悠紀雄氏の分析でした。

    金融緩和ではデフレを脱却できない?野口氏の分析
    http://heelin.blog.fc2.com/blog-entry-10.html


    正社員ばかりが守られる不平等はおかしい・・・そうした声も有って、「雇用規制の緩和」 を安部首相も進めようとしています。

    雇用規制の緩和については wikipedia にその意味と日本と外国の差などについて、詳しく載っていました。
    -----正規社員の解雇規制緩和論-----
    http://ja.wikipedia.org/wiki/%E6%AD%A3%E8%A6%8F%E7%A4%BE%E5%93%A1%E3%81%AE%E8%A7%A3%E9%9B%87%E8%A6%8F%E5%88%B6%E7%B7%A9%E5%92%8C%E8%AB%96#cite_note-japan2009eco-22


    解雇規制緩和を行う意味は、成長産業への労働の移動などの人材の流動化を進めて経済を活性化させる意味や、正規社員と非正規社員の所得格差や待遇格差を是正させる意味が有る、との事です。

    正規雇用、非正規雇用、まずは格差を無くして欲しいです。
    同じ会社にも正社員と派遣社員が混在して仕事をしています。
    正社員がしんどい仕事をして、派遣社員が楽な仕事をしているか?
    見渡してみると、必ずしもそうでは有りません。派遣社員でも、能力がある人にはどんどん仕事が来て、正社員と同じだけの仕事をしています。
    普段は正社員とか派遣社員とか考えずに業務に取り組むので、ふと「あれ、あいつ派遣社員だったっけ?」と思う事が有ります。
    正社員になった事、派遣社員になった事、タイミングやラッキーに左右される面も大きいものです。
    それで、所得・待遇・解雇のされやすさが違うなんて・・・やっぱり不平等です。

    解雇規制緩和・・・これが格差是正や日本のデフレ脱却に本当に効果が有るものなら、是非とも押し進めて欲しいです。

    プラス、もうかっている企業は利益を溜め込むような事をやめ、正規社員・非正規社員に関わらず利益を社員に還元して、日本のデフレ脱却に貢献する事を強く求めます。^^

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    アメリカがデフレ懸念から脱却できたのは金融緩和のおかげ?2010年11月の QE2 後にインフレ率がアップ。

    「やっぱりアメリカ経済を学びなさい」の中に、アメリカも2010年頃にデフレに落ち込みそうになった事が書いてありました。
    アメリカは物価が上がっていくインフレのイメージが強かったので、ちょっと意外でした。(勉強不足なだけですが・・・^^;)

    2008年8月にはインフレ率2.6%だったものが急激に落ち込んで行き、2010年12月には0.7%にまでなってしまったとの事。
    「2010年 アメリカ デフレ懸念」でネット検索すると、この年の8月頃に「アメリカもデフレになる~、長期でデフレで苦しんでいる日本と同じになる~」
    という大騒ぎが起こっていたようです。

    リーマンショックの後、なかなか景気が回復せず、雇用率もアップしない。インフレ率もどんどん下がって行く。そんな焦りが起こしたこの騒ぎ。

    そんな中、FRBは2010年11月にすぐさまQE2を実施し、その効果があったのかどうかわかりませんがその年の12月を底にインフレ率が上がりました。(FRB、頼もしい~。でも、金融緩和を実施してすぐにインフレ率がアップするなんて、なんか話ができすぎているような気もするんですがね。(´д`))

    ここで、QE1~QE3とはいつの時期にどのような事を行ったのかおさらいです。

    QE1 08年11月~10年6月  (アメリカ国債)3000億ドル、(MBS)1.25兆ドル、(その他)1750億ドル、合計1.725兆ドル

    QE2 10年11月~11年6月  (アメリカ国債)6000億ドル、合計6000億ドル

    QE 3 12年 9月~(制限無し) (MBS)月400億ドル(継続中)
    ※MBSとは、住宅ローン担保証券。QE1は、MBSの際限無い価格崩壊を防ぐものであった。 この、QE2後にアメリカのインフレ率はすぐに上った訳です。

    では、金融緩和はインフレ率アップにやっぱり効果があると考えて良いのでしょうか。
    しかし、金融緩和とアメリカのデフレ回避には無関係、とする意見が多いです。

    -----「アメリカは量的緩和でデフレ脱却に成功した」という流説 -----
    http://totb.hatenablog.com/entry/2013/06/20/180116
    この記事では、アメリカはもともとデフレに向かってなかったのだ、と言います。

    -----アメリカがデフレに落ち込まないのはなぜか?-----
    http://diamond.jp/articles/-/17814
    出ました。野口悠紀雄氏の記事です。
    金融緩和は無用、意味が無い、副作用が多い、と金融緩和反対派の先鋒の人です。
    しかし、この人の言う事は、さまざまなデータを用いた明確な論調が、説得力が有るんですよねー。
    実は私はこの人の事、好きです。(しかし個人的には金融緩和&円安には意味は有ると考えているんですがね。)

    ・農産物の値上がり
    ・エネルギーの値上がり
    ・家賃の上昇(移民の流入などによる人口増加)
    これらの理由でアメリカはデフレに落ち込まないのだ、と野口氏は述べています。

    あと、日本でデフレになった原因は、不況時の賃金カットや、正規社員は解雇しにくく、所得の低い非正規社員から解雇を行う仕組みが有るからだ、と良く言われます。

    アメリカは雇用はカットしやすいが、賃金はカットしないんですね。
    景気が悪くなったら雇用をカットして調整して、賃金はカットされないからベースアップしていってインフレ率は下がりにくい、という事でしょうか。

    日本の会社では正社員が法的に手厚い保護を受けており、解雇しにくい社会であるとの事です。
    OECD(経済協力開発機構)からも、これが日本の所得格差の原因になっている理由と指摘され、これを是正するように度々求められているとの事。
    この、「雇用規制問題」に日本のデフレ問題の原因のひとつが潜んでいそうです。次回はその事についてもっと考えてみたく思います。

    話を戻すと、アメリカがデフレに落ち込まなかったのは、金融緩和だけの問題ではなくデフレに落ち込みにくい社会環境があったから、と考えたほうが良さそうです。

    「アメリカは金融緩和後にインフレ率がアップに成功したんだから、日本も同様になるはずだ」と単純に考えてはいけなさそうですね。


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    ヘッジファンドとは必要性が有るものなのか?

    リーマンショックやユーロ危機の立役者となったヘッジファンド

    ヘッジファンドが必要なのか不要なのかという議論はたびたび有るようです。

    ヘッジファンドが必要という意見
    ・アメリカの住宅市場が回復しているが、個人投資家が買っている訳ではなく、ヘッジファンドが買い支えている一面も有る。リーマンショック後のアメリカ経済の回復にヘッジファンドは一躍買っている。
    ヘッジファンドは、誰も手を出さない土地や建物や株や債権にリスクを取って投資を行い、流動性の向上に一役買っている。
    ・運用業界では、利回り確保には債券や株式だけでなくヘッジファンド等への投資が必要とされる。

    ヘッジファンド不要という意見
    ・ヘッジファンドは一部のお金持ちの為に運用する集団。利益を上げ、良い運用成績を残す事のみを目標とし、その投資に振り回された企業や国にどんな悪影響を与えるかにはまったく関心が無い。例えば株・通貨・国債などを買い、その大量の資金を用いてさまざまな手段で値段を吊り上げ、一番高い時に売り逃げして自身は大きな利益を得たり。
    逆に、ヘッジファンドが大量のレバレッジをかけ、空売りによる値下がりによって大きな利益を得たりする。例えばある会社の株を、大量の資金をもとに空で売り叩くき、すると値段が下がるのであわてた一般投資家も売りに走り、十分に下がったところで同じ分だけ買い戻し大もうけする・・・。 ヘッジファンドは自身や金持ちの利益しか考えておらず、概して世の中を混乱に陥れるものであり、それに関わっていなかった多くの健全な人々にとって迷惑以外のなにものでもない。

    ヘッジファンドがどんなもので、これまで世の中にどんな悪影響を与えたか、は下記の記事が参考になります。

    ユーロ危機を演出するヘッジファンドの正体 経済ジャーナリスト・西野武彦  日本経済新聞 2012/5/30 記事
    http://www.nikkei.com/money/investment/stock.aspx?g=DGXNMSFK2102M_21052012000000&df=1


    ヘッジファンドが経済規模を拡大し、それによって経済が活性化できる一面はあるのでしょうが、いろいろネットの記事を見てもどう考えても悪い側面が大きそうですね。

    ではなぜ、そのように悪影響ばかりが目立つヘッジファンドを無くす動きにならないのでしょうか。
    ヘッジファンドはアメリカとイギリスで約7割を占めているとの事。
    ヨーロッパなどが求めてきたヘッジファンドの規制に、アメリカ・イギリスは強く反対し続けて来たといいます。
    儲け方を知っているお金持ち達が、その方法を簡単に手放すはずは有りません。
    誰かに迷惑をかけたり、不幸にしたうえにその儲けが生まれている事には無関心です。

    ヘッジファンドは、金融空間が膨張した現代資本主義の中で人々の欲望を肥やしにして巨大化した怪物だと思います。

    その怪物により得をするのは、一部のお金持ちだけでしょう。

    有益な情報はお金持ちのところにいち早く入り、お金が有るところに更にお金が集まる事になっています。

    資本主義はお金持ちをさらにお金持ちにするシステムと言いますが、それを加速されているのがヘッジファンドという怪物です。

    ヘッジファンド・・・私たち99%の一般庶民にとっては不要というか、有ったら迷惑なものです。


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    リーマンショックと影の銀行システムとヘッジファンド

    やっぱりアメリカ経済を学びなさい・・・この本に、リーマンショック時のバブルのエンジンは「影の銀行システム」だったと有ります。

    今、中国経済でも話題になっているシャドーバンキング・・・これがアメリカで猛威を振るった結果がリーマンショックだったという事ですね。

    では、シャドーバンキングとは何か。一言で言うと、銀行を介さずに資金のやり取りする取引のこと、という事らしいです。


    ・書類上だけの金融機関(投資ビークル)が、さまざまな短期債権を発行し資金を集める。
    ・集めた資金は、信用力の低いサブプライム住宅ローンへ投資。
    ・投資ビークルが発行した短期債権をMMF(マネー・マーケット・ファンドという投資信託)が買い手となった。
    ・MMFは即日購入・解約が可能な擬似通貨そのものと言える存在。つまり、投資ビークルが擬似通貨を発行できる存在となった。
    ※実際はレポ取引や証券貸借取引と呼ばれる手段で調達された短期資金も擬似通貨になったらしいですが、私にはそこの言葉までついて行けません。(汗)

    ・・・しかし考えてみると、そもそもMMFが信用力が低い短期債権を購入したのが悪い感じですが、おそらく確信犯でしょう。バブルバブル崩壊が起こるとわかっていても、自分が儲かればいい、儲かる話に乗らない手は無い、その考えが危機を拡大していったのだと思われます。

    そしていつも危機をあおって拡大する立役者となるのが、「ヘッジファンド」ですよね。

    ヘッジファンドとは、人々から託されて集めた大金を投資し運用し、利益追求だけを考えた投機的なファンドですが、私たち庶民からするといいイメージが有りません。株の乱高下を引き起こしたり、世の中を混乱させる根源のような気がしてます。

    ヘッジファンドについてこんな記述が有ります。
    ----ヘッジファンドとは,あまり制約を受けずに活動することのできる投資資金プールである。彼らの行動は(少なくとも今までは)あまり規制されておらず,非常に高い手数料(fees)を要求し,こちらが返して欲しい時に投資したお金を返してくれるという保証はなく,また実際に何をやっているかを明らかにすることもまず無い。彼らは,常に金儲けに成功し続けていなければいけないと思われており,もしそれに失敗すると顧客投資家は資金を引き揚げて,最近の運用成績の良い他のファンドに投資してしまう。彼らは3・4年ごとに,百年に一回の洪水を引き起こす。ヘッジファンドは,スイスのシュネーブ(Geneva)のお金持ちのために,コネティカットのグリィニッチ(Greenwich)に居るお金持ちたちによって運営されている(Asness,2004) 1998年のロングターム・キャピタル(LTCM)危機の後に書かれた,少し斜に構えた定義から引用----

    2004年の時点でヘッジファンドはこのように悪者扱いのように言われていた訳です。
    お金持ちの為にお金持ちが運営している仕組み。私たち庶民はいつも振り回されんですよね~。なんとかして欲しいです。

    では、リーマンショック後にちょっとは状況が改善されたのか。

    ・金融機関に対する、自己資本の質・量・比率の規制
    ・レバレッジ比率規制(レバレッジ=テコの原理・・・これが大きいほどギャンブル性が高まる感じと思います。)
    ・格付対象会社との利益相反関係が潜在する格付会社への規制
    ・ヘッジファンド等シャドーバンキングへの規制の網かけと強化
    ・グローバル規模で金融システムの健全性を監視する仕組みの検討

    などなどいろいろ行われてはいるようですが、金融世界が大きくなりすぎた今日、人々の欲望がまた危機を呼び起こす事でしょう。

    いっそ、ヘッジファンドというものが無くなってしまえばいいのに、と思います。

    お金持ちも貧乏人も、自己責任で自分の頭で考えて運用することにすれば、誰もがどのような結果にも納得が行く世界になるのでは。


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    やっぱりアメリカ経済を学びなさい

    経済のニュースを見ていると、株価乱高下や為替の変動は、ほとんどアメリカ経済の影響を受けているみたいです。

    「アメリカ景気の先行きを好感して株価が上がりました」

    「アメリカの金融緩和縮小が現実味を帯び、円を買う動きになりました」

    ・・・結局、日本経済はアメリカ次第なんだな~、そう感じます。

    アベノミクス効果で円安、株高になっているのも、実はアメリカのおかげであり安部首相は運が良かっただけだ、という人もいます。

    シェールガス革命などでアメリカの景気が良くなる事を見越した投資家が、円を売ってドルを買うから円安になるんだと。

    まぁ、でも個人的には、これまでの円安株高は、確かに運も良かったとは思いますが、アベノミクスが投資家の期待に働きかける効果も大きかったんだとは思いますがね~。(期待に働きかけたからには、期待を裏切る事にならないことを祈っています。^^;)

    しかし、アメリカ経済が日本経済のみならず、世界経済に莫大な影響を与えていることは確かな事だな、と感じずにはいられません。


    「やっぱりアメリカ経済を学びなさい」 東洋経済新報社 小野 亮著 安井 明彦著


    経済関係の本、たくさん買い込みましたが、久々に「読みたい!」とモチベーションがあがった本です。

    しかも、プラス思考な事が書いて有りそうなので、気分的に明るくなれそうです。

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    楽天BOOKSの内容紹介から
    アメリカは日本経済の救世主?2013年の円安はアベノミクスだけではありえなかった?なぜリーマン危機から早期に回復できたのか?「負け組」の人々の困窮―雇用問題の深刻化、投資大国アメリカ―海外資産が生み出す巨額の収益。
    注目のエコノミストがやさしく語った、本格入門書。
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    まださわりしか読んでませんが、アメリカ経済の実態の解説の合間に、「コラム」としてアメリカの政治・経済に関連する習慣的な内容が予備知識的にちりばめられていて、興味をそそります。

    例えばコラム内容から。
    「エジプト王の夢 ・・・ 7年の豊作のあとには7年の飢饉(旧約聖書) ・・・ の教えから、リーマンショック後もうすぐ7年、今後の大転換を予言」

    この本、面白そうです!


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